風險合規(guī)管理工作報告
篇一：20xx 年度合規(guī)與風險管理報告 1 20xx 年度合規(guī)與風險管理報告 20xx 年度，銀行（以下簡稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級部門的指導下，在
行領(lǐng)導的領(lǐng)導下，在全行員工的共同努力下，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng) 營理念和風險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，開展合規(guī)與風險 管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風險管理工作報告如下： 一、20xx 年合規(guī)與風險 管理工作開展情況的總體評價 今年以來，本行按照有關(guān)合規(guī)風險管理文件精神 和部署，狠抓各項措施的制定和落實，努力營造”安全就是效益、違規(guī)就是風險、 規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu)，開展“合規(guī)建設(shè) 年”活動、各類風險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議，持 續(xù)各類風險監(jiān)測管控，以及流程銀行建設(shè)等工作，使本行各項基礎(chǔ)工作得到進一 步夯實，風險管控制能力持續(xù)提升；切實加強了合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建 設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。
二、20xx 年合規(guī)與風險管理工作成效 （一）風險管理組織體系的建設(shè)情況 目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會下設(shè)提名與薪酬委員會、風險管理 與關(guān)聯(lián)交易控制委員會，監(jiān)事會下設(shè)審計委員會，經(jīng)營管理層、部門、營業(yè)網(wǎng)點 協(xié)同經(jīng)營管理，各項工作有效開展。截至 20xx 年末，全行在崗職工 人，總行設(shè) 臵相關(guān)部門個，設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點個，其中：總行營業(yè)部個，一級支行個，二級 支行個，共設(shè)臵個崗位，各崗位能做到互相補充與監(jiān)督，整體風險控制機制基本 健全，風險控制能力較好。 本行設(shè)臵了前中后臺、合規(guī)與風險管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風險管 理部門作為第二道防線，獨立于業(yè)務(wù)條線，能夠切實做到風險有效隔離，起到風 險管控的作用。合規(guī)與風險管理部門制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，組織 各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價內(nèi)部各項政策、程序和操作的合規(guī) 性，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則，對本單位合規(guī)風險進行識別、監(jiān)測和報 告；保持與監(jiān)管 機構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風險管理事項，及時反饋意見
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和建議；堅持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進合規(guī)文化建設(shè),促進依法 合規(guī)經(jīng)營；指導并驗收標準行社建設(shè)；負責組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的 宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了 19 名合規(guī)督導員，對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè) 務(wù)經(jīng)營情況，按期進行檢查和輔導，由合規(guī)與風險管理部進行管理。至此本行已 初步建立了全面風險管理機制，并且各責任人員均能正常履職。
（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展情況。 為進一步促進合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營管理過程中的風險點，確保本行各項 經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活 動的通知》文件要求，本行領(lǐng)導高度重視，積極推進合規(guī)建設(shè)年”的各項工作， 成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導小組，負 責指導和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展，并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動 開展情況進行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項工作。1、領(lǐng)導小組制定了 活動實施方案和工作計劃表，明確了活動目標和步驟，逐級召開動員大會，進行 深入的思想發(fā)動，全面部署工作目標、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚 的合規(guī)文化氛圍，倡導人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。2、通 過“合規(guī)建設(shè)年”活動，加強教育培訓，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風險管理系統(tǒng)”組 織合規(guī)培訓測試次，參加人數(shù)達人次，通過合規(guī)測試活動，努力傳導合規(guī)知識， 員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力，進一 步認識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風險隱患，對業(yè)務(wù)發(fā)展和風險防控意義重大。3、結(jié) 合本行“流程銀行”建設(shè)，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機制，提高 業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī) 章制度，明晰責任分工，以制度約束行為，推進流程銀行建設(shè)。4、加大各類風 險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度、擔保公司擔保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí) 行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式， 對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風險隱患進行排查，切實堵 塞操作漏洞，防范風險。 （三）風險排查及合規(guī)檢查開展情況。 根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布臵，本行按季落實風險排查及合規(guī)檢查的各項工作，相關(guān) 條線部門分別組織了排查小組，按照《風險排查工作實施方案》的規(guī)定，在各自
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的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務(wù)開展能夠較好 的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責任單 位、責任人，限期整改到位，并對責任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評。20xx 年， 全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共萬元。
（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況。 20xx 年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求，對本行的資本情況按新的資本管 理辦法進行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施 的培訓，并上報了本行的資本管理規(guī)劃。為進一步加強對資本的管理，本行還對 資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定了 觸發(fā)值和目標值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標層級突破處臵、糾正和 恢復(fù)預(yù)案》。20xx 年，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求，本 行實行了增資擴股億元，并通過努力經(jīng)營，凈利潤達萬元，增加了一級資本；同 時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進一步 減少信用加權(quán)風險資產(chǎn)。20xx 年末，本行的資本充足率達,一級資本充足率達， 并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦 法，本行除派專人參加上級部門的培訓外，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進 行了測試。 （五）合規(guī)審核工作開展情況。 本行合規(guī)與風險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同、制度的審查職 責，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法 律顧問，對法律事務(wù)、制度合同的合法性進一步給予審查。20xx 年，本行共審 查制度及操作流程共份，合同共份。 （六）違規(guī)積分制度的貫徹落實情況。 為進一步督促員工的合規(guī)操作，增強員工合規(guī)意識，本 行制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》文， 對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用、各類違規(guī)問題的處罰標準和違規(guī)積分 均做了明確要求，要求全行組織學習，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等 的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在 年底計算效益工資時，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應(yīng)的折扣兌
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現(xiàn)。 （七）信用風險的主要管控措施。 本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu)，主要的風險點仍
為信用風險。為確保信用風險得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取 的主要舉措有：1、加強對表內(nèi)逾期 90 天以上貸款余額監(jiān)測及目標管理，及時化 解新增不良貸款。2、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作。本行于 20xx 年 7 月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導，制定方案， 徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收。3、加強大額貸款風險監(jiān) 測制度，按月發(fā)布大額貸款信用風險監(jiān)測表，跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風險處臵結(jié) 果，落實大額貸款風險化解、處臵措施。
4、加大對新增不良貸款責任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸 款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物，加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力 度。5、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵，促進不良貸款及表外不良貸款清收。 總行 20xx 年效益工資考核指標中，專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策， 做到“誰清收，誰獎勵”；同時還設(shè)臵表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表 外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表 外不良貸款清收工作。6、加強對貸款分類準確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良 貸款處臵工作，真實反映不良貸款風險。20xx 年末，本行不良貸款余額為萬元, 不良率為。
（八）案件風險的主要管控措施。 本行近年來未發(fā)生過任何案件，20xx 年，本行仍繼續(xù)加強案防管控，主要 從以下幾個方面進行：1、層層簽訂責任 書，明確案防責任。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風 險防控責任書》，各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風險防控責 任狀》，實行層層負責制，使得案件防控工作深入到基層，落實到每一個人。2、 完善制度流程，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié) 合流程銀行建設(shè)，對各類制度進行了梳理、完善。3、組織定期學習和風險排查。 本行按季開展案件防控工作會議，對各支行存在問題進行認真剖析，及時制定整 改措施并督促各項工作落實，防堵案件風險。審計稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開
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展全面檢查、專項檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式，對基層營業(yè) 網(wǎng)點和人員進行全方位、多角度的排查。今年以來共開展各項檢查 22 項，有效 堵塞案件風險，清除風險隱患。4、適時預(yù)警、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻。如 本行實施了員工行為排查、“員工參與非法集資” 排查、會員卡專項清退活動 以及高管人員履職審計稽核等各類舉措。
（九）授權(quán)控制機制建設(shè)和運行情況。 20xx 年，本行成立了遠程集中授權(quán)中心，通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收 集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心，隨機分配給授權(quán)人員進行授權(quán)，實現(xiàn)了授權(quán) 的獨立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)的通知》文、《關(guān)于印發(fā)的通知》以及之前 的相關(guān)授權(quán)文件，對本行前臺操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進行了 統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風險排查及專項檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。 （十）遠程授權(quán)、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況。 本行的遠程授權(quán)、事后監(jiān)督及遠程監(jiān)控系統(tǒng)均已上線，其中遠程監(jiān)控系統(tǒng)已 成立將近三年。目前三個系統(tǒng)均正常運轉(zhuǎn)。遠程授權(quán)系統(tǒng)主要針對前臺柜員通過 網(wǎng)絡(luò)提交的授權(quán)資料，根據(jù)授權(quán)條件、審核要點逐筆審查業(yè)務(wù)辦理的真實性合規(guī) 性，實現(xiàn)事中控制；事后監(jiān)督人員主要通過對前一日業(yè)務(wù)憑證進行掃描、流水勾 對、質(zhì)檢以及預(yù)警等方式，逐筆審查 篇二：銀行合規(guī)風險管理工作報告 XXXX 銀行合規(guī)風險管理工作報告 20xx 年，在總行領(lǐng)導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風 險、合規(guī)部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行 貸款風險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風險審查審批工作， 有效地履行了風險管理與合規(guī)管理職責，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就 風險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報： 一、部門工作職責履行情況 1.做好風管部職責內(nèi)的報表、報告制作和報送工作。 一是及時做好 1104 工程報表的制作和報送工作；二是做好風險分類相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān) 測報表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告及相關(guān)報表；五是及時向人行 報送風險監(jiān)測指標報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風險分析
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報告及相關(guān)報表。 2.全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。 一是每季末月下旬
均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季 度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。二是每 月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴格按照相關(guān)規(guī)定做好當月 新增貸款的分類確認工作及部分
存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、 十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律 予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各 網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調(diào)整的貸款 及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準 確性和分類調(diào)整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。 根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據(jù)收集、申請 訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工 作壓力。 4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。 5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的 資料審查和風險審核工作，嚴控信增風險、及時輔導和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案 資料的合規(guī)、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。 二、工作中存在的問題 我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行 全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻，但還存在不足之處，主要表 現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是 組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強；三是還 未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強 化及作用仍有待于增強。 三、工作思路 為進一步提高風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對 20xx
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度風險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在 20xx 年的風險與合規(guī)工作做出 如下安排：
1．繼續(xù)加強管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn) 風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤 監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及 時性。
3.加大對基層的服務(wù)、指導、協(xié)調(diào)、管理和培訓。加大對基層網(wǎng)點的日常服 務(wù)、培訓、現(xiàn)場輔導和檢查等方式，切實提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風險管控能 力。
4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導在風險管控等 方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
20xx 年 12 月 31 日 篇三：風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告 風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告 一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下， 我順利完成了 20xx 年風險合規(guī)部的各項工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認真履行 自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)從 以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。 一、履行本職工作 （一）為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性， 我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學習，夯實風險 審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面 的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指 引》《三個“辦法”》 ，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制 度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表 等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。 通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù) 素質(zhì)，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，
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使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。 （二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面： 一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風險管
理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文 化、監(jiān)督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向 和工作計劃。
二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社 20xx 年風險合規(guī)指導意見》制定了 20xx 年度風險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度 建設(shè)、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等 一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。 通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際，在年初及時梳 理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定了某某聯(lián)社 20xx 年度規(guī)范性文件—各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。20xx 年以來， 規(guī)范性文件共廢止了 3 個，修訂了 4 個，實際訂立了 22 個制度（辦法）和操作 流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度 89 個，其中：信貸方面 16 個、財務(wù)方面 12 個、信息科技方面 1 個、風險合規(guī)方面 1 個、人力資源方面 13 個、稽核審計 方面 9 個、安全保衛(wèi)方面 23 個、黨務(wù)工作方面 2 個、紀檢監(jiān)察方面 5 個，其他 綜合制度 7 個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度，對制度中存在的風險漏洞 進行了補充和完善，內(nèi)
控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務(wù)。但在風險預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全 面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制 度的同時，于去年 10 月份對所有的登記簿（臺賬）進行了整理、規(guī)范。通過對 內(nèi)控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全 過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各 類風險發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險機制建設(shè)管理辦法》。在辦 法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科
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技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務(wù)風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務(wù)條線職能部門 的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項 檢查。
六是按時完成風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風險管理機制建設(shè) 初步規(guī)劃》中的工作計劃措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理 戰(zhàn)略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務(wù)流 程再造與風險管理運行機制建設(shè)，著手開展了風險管理文化建設(shè)工作，建立完善 了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前， 正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成
風險管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟資本管理，完善操作風險管理機制； 建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件 19 起， 19 起訴訟案 件中，涉及金融借款合同糾紛 16 起，涉及勞動爭議 1 起，涉及債權(quán)糾紛 1 起， 其中 15 起已結(jié)案，另 3 起正在審理中，通過訴訟收回貸款 11 萬元。
八是開展風險合規(guī)教育培訓。在 20xx 年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作 聯(lián)社 20xx 年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關(guān)法律法 規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育 10 期，分別是《再現(xiàn)真相》6 期、防搶案例 4 期，參加人數(shù)為 324 人次，培訓面 人均 2 次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù) 6 期，參加人數(shù)為 372 人次， 學習面達 100%。
二、工作中存在的問題 在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求 高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部 分工作計劃未能有序完成；二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作 相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實際業(yè) 務(wù)操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加 強和同事、部門 之間的工作協(xié)調(diào)與配合。 三、下半年的工作打算
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在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚長避短，主動改進，扎實工 作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以 下三個方面：
（一）加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格 考試”。
（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支 持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務(wù)指標。
（三）增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作 質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同 時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
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