淺談合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控
合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)農(nóng)村信用社來(lái)說(shuō)是永恒的課題， 一是要從重要性、迫切性和本質(zhì)屬性三方面深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)管 理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動(dòng)的重要意義；二是要突出三個(gè)重點(diǎn)，按 照三個(gè)步驟，堅(jiān)持四項(xiàng)原則，認(rèn)真開(kāi)展好合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防 控年活動(dòng)；三是要嚴(yán)格落實(shí)六個(gè)方面的具體措施，確保活動(dòng) 取得實(shí)實(shí)在在的效果.可見(jiàn)基層信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防范的重要 性.為此淺談以下幾點(diǎn)建議.
一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，提高案件防范意識(shí)
一是開(kāi)展政紀(jì)教育.通過(guò)多種形式，深入開(kāi)展學(xué)習(xí)實(shí)踐科 學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進(jìn)一步提高管人員廉潔合規(guī)意識(shí) 和拒腐防變的能力；二是開(kāi)展法紀(jì)教育.對(duì)全體員工特別是新 進(jìn)入員工開(kāi)展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育， 增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識(shí)；三、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教 育.學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺(jué)遵守職業(yè)操守，從思想根 源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患.
二、完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)
沒(méi)有規(guī)矩不能成方圓，完善的制度是案件防范的前提， 落實(shí)制度是案件防范的關(guān)鍵，兩者要有機(jī)結(jié)合起來(lái).首先根據(jù) 業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，完善案件防控及整改工作制度，
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定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢(shì)；落實(shí)案件防控及整改 重點(diǎn)執(zhí)行制度.其次從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、嚴(yán)格執(zhí) 行民主生活會(huì)、民主測(cè)評(píng)等各項(xiàng)基本制度著手，加強(qiáng)對(duì)高管 人員的監(jiān)督，將案件防范納入高管人員考核范圍，促使其重 視并嚴(yán)格落實(shí)制度.
三、加大監(jiān)督排查力度，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制
抓好自查和互查，在加強(qiáng)自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相 互監(jiān)督檢查的同時(shí)，對(duì)員工行為進(jìn)行檢查.專門監(jiān)督檢查部門 進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人 機(jī)共防.一方面，對(duì)在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)?已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題視而不見(jiàn)、查而不報(bào)、查而不究的，要堅(jiān)決追 究檢查者的責(zé)任.另一方面，加強(qiáng)員工思想排查工作，做到“班 前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看 快慢、班后看做啥？”通過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā) 現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種 誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài).
四、創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)
不斷創(chuàng)新防范手段，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；持 續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，為員工舉報(bào) 違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，
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多層次收集案件隱患信息或普遍存在的典型問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)提示；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過(guò)多種形式向員 工家屬通報(bào)情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相 理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案 件發(fā)生的后方防線.
五、構(gòu)建案件防控體系
一是在發(fā)展中建設(shè).
案件防控體系是一個(gè)開(kāi)放的體系，它必然伴隨著業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 的實(shí)踐發(fā)展.因此，創(chuàng)新案件防控制度，構(gòu)建科學(xué)的案件防控 體系，必須堅(jiān)持發(fā)展性原則.隨著金融體制的不斷完善和金融 業(yè)務(wù)創(chuàng)新的深入，新情況、新問(wèn)題不斷出現(xiàn).要抓住一些長(zhǎng)期 治理但一直得不到好轉(zhuǎn)的問(wèn)題，抓住新形勢(shì)下產(chǎn)生的新問(wèn) 題，抓住可能發(fā)生案件苗頭的領(lǐng)域，抓住系統(tǒng)內(nèi)違規(guī)違紀(jì)方 面的突出問(wèn)題，找準(zhǔn)解決問(wèn)題的切入點(diǎn)和工作著力點(diǎn)，大膽 探索，重點(diǎn)攻關(guān)，求得突破，使案件防控系統(tǒng)建設(shè)更好地體 現(xiàn)金融改革發(fā)展的要求.
二是在實(shí)踐中建設(shè).
案件防控系統(tǒng)建設(shè)要緊貼業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作和業(yè)務(wù)實(shí)際操 作的實(shí)際，積極吸收以往的經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)實(shí)際工作中存在的新 情況、新問(wèn)題去創(chuàng)新思維，尋求進(jìn)一步做好案件防控工作的
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新途經(jīng)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，開(kāi)拓前進(jìn).制度建設(shè)必須為防范化解風(fēng)險(xiǎn) 服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)也必須是經(jīng)過(guò)努力能夠做到的，具體措 施必須是可行的、可操作的.制度建設(shè)要針對(duì)業(yè)務(wù)操作實(shí)際， 朝著預(yù)防為主，事前防范的方向發(fā)展.現(xiàn)在的制度是事后懲罰 類的較多，事前預(yù)防，事前堵漏，防止違紀(jì)，規(guī)范行為的相 對(duì)較少.有些規(guī)范行為的規(guī)章制度，往往只規(guī)定不準(zhǔn)怎么辦， 而違反了怎么辦硬性規(guī)定較少，使制度本身缺乏剛性，執(zhí)行 起來(lái)缺乏力度.因此，案件防控制度應(yīng)突出事前防范的制度建 設(shè)，以真正實(shí)現(xiàn)案件防控監(jiān)督關(guān)口前移.
河?xùn)|信用社 馬翔
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